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不少投资者好奇，为什么有些平台的点差是浮动的，而有些是固定的？这通常需要券商自行解释。实际上，根据各大银行提供的报价，任何货币的点差本质上都是浮动的，固定点差在正常情况下几乎不存在。

那么，点差为何会波动，尤其是在行情剧烈时突然扩大？在解答之前，先澄清一个概念：银行的报价并非成对发送，而是逐个发送。以欧元兑美元为例，银行可能先发送卖出价1.12345，间隔几秒后再发送买入价1.12556，这两个价格之间的差值即为点差。

请注意，买入价和卖出价并非同时从银行发出，而是存在先后顺序，因此价格是逐个出现的。那为何点差有时会显著扩大呢？举个实例：当美联储宣布加息，Ava爱华外汇平台市场普遍预期美元利率上升，做多美元可能获利，但重点在于，为何此时点差会突然变大？

加息后，美元汇率往往上升，美元贷款减少而存款增加，导致美元流入多而流出少。此时做多美元的交易者增多，美元买入价变动剧烈，而卖出价相对平稳，两者变化的差异便反映为盘面上点差的突然变化。

这些金融事件也会影响隔夜利息的变动，相关内容将在后续文章中进一步探讨。